326 Tampilan

Perwalian adalah instrumen perencanaan harta milik yang efektif yang memberi orang wewenang atas pengelolaan dan distribusi aset mereka baik selama masa hidup mereka maupun setelah mereka meninggal. Perwalian didirikan dengan menyusun dokumen hukum di mana satu orang, yang disebut wali amanat, menyimpan aset atas nama orang lain, penerima manfaat. Panduan komprehensif ini akan membawa Anda melalui setiap tahap dalam menciptakan perwalian, mulai dari mengidentifikasi tujuan Anda hingga memilih jenis perwalian terbaik dan menyelesaikan dokumen hukum yang diperlukan.

Tentukan Tujuan Anda

Menetapkan tujuan Anda dan alasan terciptanya perwalian adalah langkah pertama dalam menetapkannya. Saat memutuskan tujuan perwalian Anda, pertimbangkan tujuan jangka panjang, hubungan keluarga, dan status keuangan Anda. Menafkahi orang yang dicintai, mengurangi pajak warisan, melindungi aset dari kreditor, memastikan aset dikelola sesuai dengan preferensi, dan membuat rencana pensiun adalah contoh tujuan bersama.

Pilih Jenis Kepercayaan yang Tepat

Setelah menentukan tujuan Anda, penting untuk memilih jenis kepercayaan yang tepat untuk membantu Anda mencapai tujuan Anda. Ada beberapa jenis perwalian, dan masing-masing memiliki kelebihan dan peraturan tersendiri. Perwalian yang dapat dibatalkan dan tidak dapat dibatalkan, perwalian hidup, perwalian wasiat, perwalian disabilitas, perwalian amal, dan perwalian perencanaan pensiun adalah contoh jenis perwalian yang umum. Untuk memilih jenis perwalian yang paling sesuai dengan kebutuhan dan situasi Anda, bicaralah dengan pengacara perencanaan perumahan.

Pilih Wali Amanat

Tahap selanjutnya adalah memilih wali yang akan mengawasi aset perwalian dan melaksanakan persyaratan yang diuraikan dalam perjanjian. Badan bisnis, seperti bank atau perusahaan perwalian, atau individu, seperti anggota keluarga atau teman dekat, dapat bertindak sebagai wali. Saat memilih wali, pertimbangkan kecerdasan finansial, kejujuran, komitmen untuk melaksanakan kewajiban fidusia, dan pengalaman perencanaan pensiun.

Identifikasi Aset Kepercayaan

Setelah memilih wali, Anda harus memutuskan aset mana yang akan dimasukkan ke dalam perwalian. Real estat, pengeluaran, rekening bank, kebijakan jaminan hidup, kepentingan perusahaan, dana pensiun, dan barang-barang pribadi adalah beberapa contohnya. Dapatkan dokumen pendukung untuk setiap aset, seperti penunjukan penerima manfaat, laporan rekening, kepemilikan, dan akta, dan pastikan semuanya mendukung tujuan perencanaan pensiun Anda.

Draf Perjanjian Perwalian

Buat perjanjian perwalian yang menguraikan parameter perwalian dengan bantuan pengacara perencanaan warisan Anda. Perjanjian perwalian harus menguraikan tanggung jawab dan wewenang wali amanat, hak penerima manfaat, distribusi aset, dan klausul tambahan apa pun yang diperlukan untuk mencapai tujuan Anda. Harap pastikan perjanjian perwalian secara tepat mewakili maksud dan tujuan Anda dengan membacanya secara cermat, terutama yang berkaitan dengan perencanaan pensiun.

Jalankan Perjanjian Perwalian

Setelah perjanjian perwalian ditulis, maka harus ditandatangani sesuai dengan peraturan perundang-undangan negara. Hal ini biasanya memerlukan penandatanganan dokumen di depan saksi dan notaris. Prosedur tambahan mungkin diperlukan, tergantung pada yurisdiksi dan jenis kepercayaan. Untuk menjamin bahwa pendekatan perencanaan pensiun Anda sejalan dengan semua persyaratan hukum, pengacara persiapan harta warisan Anda dapat membantu Anda menavigasi proses pelaksanaannya.

Memilih Perencana Keuangan

Untuk memastikan bahwa kepercayaan Anda sejalan dengan rencana pensiun dan tujuan keuangan Anda secara umum, pertimbangkan untuk berbicara dengan a perencana keuangan di Scottsdale sebelum membuatnya, terutama jika Anda berada di Arizona. Seorang perencana keuangan bersertifikat dapat memberikan saran mendalam tentang cara membangun kepercayaan Anda untuk mengoptimalkan efisiensi pajak, melindungi aset Anda, dan mencapai tujuan keuangan jangka panjang Anda. Anda dapat memasukkan kepercayaan Anda pada pendekatan perencanaan pensiun menyeluruh yang menangani setiap bagian masa depan keuangan Anda dengan bekerja sama dengan seorang perencana keuangan.

Danai Kepercayaan

Terakhir, memberikan perwalian kepemilikan sah atas asetnya. Pemberian hak atas aset dan perubahan nama penerima manfaat untuk menunjukkan perwalian sebagai pemilik kadang-kadang disebut sebagai “mendanai perwalian.” Pembiayaan yang memadai diperlukan untuk menjamin bahwa perwalian berfungsi sebagaimana mestinya dan tujuan perencanaan pensiun dan warisan Anda terpenuhi. Tinjau dan ubah kepercayaan secara teratur untuk mencerminkan perubahan apa pun dalam tujuan perencanaan pensiun, status keluarga, atau keuangan Anda.

Kesimpulan

Membangun perwalian adalah prosedur hukum rumit yang harus dilakukan dengan banyak pemikiran dan nasihat ahli. Anda dapat membangun perwalian yang memenuhi kebutuhan Anda dan memberi Anda dan orang yang Anda cintai ketenangan pikiran dengan mengikuti panduan langkah demi langkah ini dan berkonsultasi dengan pengacara perencanaan harta benda yang berpengalaman.